Daytraden algemeen
Wat is daytraden? Een eerlijke uitleg.
Daytraden is het openen en sluiten van posities binnen dezelfde handelsdag. Maar hoe werkt dat in de praktijk, welke risico’s horen erbij en waarom kiezen wij voor een andere aanpak?
Over daytraden worden de mooiste verhalen verteld. Je kent ze wel: de sportauto’s, grote winsten en de suggestie dat je binnen een paar maanden je baan kunt opzeggen. Ik doe dit sinds 1997 en verloor in mijn eerste jaar alles wat ik erin had gestopt. Daarom leg ik liever gewoon uit wat daytraden is — zonder de risico’s kleiner te maken dan ze zijn.
Wat is daytraden in het kort?
Dat is in de kern het idee. Je koopt niet iets om het tien jaar vast te houden, maar opent en sluit posities op korte termijn. Daarbij kun je inspelen op een stijgende koers, maar ook op een dalende koers door short te gaan. In beide gevallen kun je overigens ook geld verliezen.
Waar je op inspeelt is dus koersbeweging, niet groei op lange termijn. Een belegger hoopt bijvoorbeeld dat een bedrijf of belegging over een aantal jaren meer waard is. Een daytrader probeert juist te profiteren van bewegingen op veel kortere termijn.
Dat verschil bepaalt voor een groot deel je tijdsbesteding, je risico en wat je moet leren.
Wat daytraden níet is
Geen beleggen
Beleggen richt zich meestal op de langere termijn. Daytraden draait juist om koersbewegingen op korte termijn en vraagt dat je actief beslissingen neemt. Het een is niet beter dan het ander — het zijn twee verschillende manieren om met de markt bezig te zijn.
Geen gokspel
Daytraden hoeft geen gokken te zijn, maar je kunt er heel makkelijk gokken van maken. Handel je op gevoel, zonder vooraf bepaald risico en zonder plan, dan wordt het verschil snel klein.
Geen snel geld
Wie verwacht binnen een paar maanden rijk te worden, begint met de verkeerde verwachting. Daytraden vraagt tijd, oefening, discipline en risicobeheersing. Ook met ervaring blijven verliesdagen erbij horen.
Waarin handel je?
Je kunt daytraden in allerlei markten: aandelen, valuta, grondstoffen, crypto en indices. Ik handel al 30 jaar vrijwel uitsluitend in indices, en dan vooral in de Duitse DAX.
Een index is geen afzonderlijk bedrijf, maar volgt een groep bedrijven. De DAX bestaat uit 40 grote Duitse beursgenoteerde ondernemingen. Daardoor ben je minder afhankelijk van wat er bij één afzonderlijk bedrijf gebeurt.
Bij een los aandeel kan één tegenvallend kwartaalbericht of het vertrek van een bestuurder grote gevolgen hebben voor de koers. Bij een index wordt dat specifieke bedrijfsrisico over meerdere ondernemingen gespreid. Dat betekent overigens niet dat een index niet hard kan stijgen of dalen. Groot economisch of geopolitiek nieuws kan de hele markt raken.
Dat maakt spreiding mogelijk. Niet veilig. Dat woord gebruik ik nooit.
Wat is een CFD?
Als particulier kun je op een index handelen zonder de onderliggende aandelen zelf te kopen. Dat kan bijvoorbeeld met een CFD: een contract waarvan de waarde de koersbeweging van de onderliggende markt volgt. Daarmee kun je inspelen op zowel een stijgende als een dalende koers.
CFD’s werken met een hefboom. Daardoor hoef je maar een deel van de waarde van de positie als marge aan te houden. Maar die hefboom vergroot ook het effect van koersbewegingen op je rekening: zowel winst als verlies kan daardoor snel oplopen.
De hefboom maakt een grote positie mogelijk met relatief weinig kapitaal. Dat is een mogelijkheid, geen voordeel zonder risico.
Twee routes
De gangbare aanpak: technische analyse
Zoek online naar daytraden en je komt al snel uit bij technische analyse. Je leert grafieken bekijken en werkt bijvoorbeeld met candlesticks, steun en weerstand, trendlijnen, voortschrijdende gemiddelden, RSI, MACD en Fibonacci.
Het uitgangspunt is dat historische koersbewegingen informatie kunnen geven over wat er daarna zou kunnen gebeuren. Je probeert patronen te herkennen en gebruikt die om handelsbeslissingen te nemen. Maar een patroon geeft geen zekerheid. De markt kan altijd iets anders doen.
Die aanpak bestaat al heel lang. Ondertussen is de manier waarop financiële markten functioneren sterk veranderd.
Computers reageren sneller dan jij
Een belangrijk deel van de handel verloopt tegenwoordig geautomatiseerd. Computers kunnen koersbewegingen, orders en nieuwe informatie veel sneller verwerken dan een mens achter zijn scherm. Snelheid is daarom geen wedstrijd die je als particuliere handelaar kunt winnen.
Nieuws kan een patroon doorbreken
Een onverwachte uitspraak, economische publicatie, sanctie of conflict kan binnen korte tijd voor grote koersbewegingen zorgen. Een grafiek laat zien wat al gebeurd is, maar weet niet welk nieuws er over vijf minuten verschijnt.
Veel handelaren zien dezelfde niveaus
Technische indicatoren zijn voor vrijwel iedereen beschikbaar. Steun, weerstand, gemiddelden en bekende indicatoren zijn geen geheime informatie. Als veel marktpartijen naar dezelfde niveaus kijken, kunnen die niveaus bovendien zelf invloed krijgen op het handelsgedrag.
Betekent dat dat technische analyse waardeloos is? Nee. Wel vind ik het te beperkt om mijn hele manier van handelen erop te baseren. Daarom kies ik voor een andere aanpak.
Dat werk ik verder uit op de pagina technische analyse.
En zo doen wij het niet
Wij voorspellen niet. Dat is het kortste antwoord.
Wij gebruiken geen indicatoren, patronen of trendlijnen om te voorspellen wat de markt gaat doen. Niet omdat technische analyse onzin is, maar omdat wij zo’n voorspelling niet nodig hebben. In plaats van te bedenken wát de markt gaat doen, leggen wij vóór de opening een structuur vast voor wat wij doen als de markt stijgt, daalt of zijwaarts beweegt.
Dat verschil is fundamenteel. Wie probeert te voorspellen, heeft een verwachting die achteraf goed of fout kan blijken. Wij proberen die mening juist buiten de handel te houden. De markt hoeft niet te doen wat wij verwachten; wij moeten ons aan ons eigen plan houden.
Vóór we handelen kijken we wel naar wat er die dag in de markt en de wereld speelt. Niet om daaruit een koersrichting te voorspellen, maar om te weten in welke omstandigheden we handelen. Hoe we dat vervolgens in onze structuur verwerken, hoort bij de cursus.
Deze manier van handelen is nergens van gekopieerd. Hij is in 30 jaar praktijk ontstaan en in duizenden handelsdagen met indices verder ontwikkeld. Door de jaren heen heb ik hem steeds aangepast op basis van wat in de praktijk wel en niet werkte.
Daarom leg ik op deze website wél uit waar de aanpak op rust, maar niet precies hoe de structuur werkt. Dat leer ik je in de cursus. De complete methode zet ik bewust niet op de website.
Hoe een handelsdag er echt uitziet
Dit is het stuk dat mensen vaak op andere gedachten brengt. Een handelsdag is bij ons kort, en verder vooral: rustig. De meeste tijd bestaat uit niets doen — en dat is geen luiheid, dat is het plan.
Wat je hieronder ziet, is geen lijst met handelsregels. Die staan niet op een website. Wat je wél ziet, is de vorm van een dag: waar het werk zit, en waar bewust niets gebeurt.
Nog voordat er iets te doen is
Het echte werk gebeurt vóórdat de eerste positie er is. Ik zorg dat ik weet wat er in de wereld speelt en wat er die dag op de agenda staat. Patronen zoek ik niet, een voorspelling maak ik niet. Tegen de tijd dat ik zou kunnen handelen, ligt mijn structuur al klaar.
Het risico lag al vast
Wat ik maximaal bereid ben te verliezen en hoe groot mijn positie is, bepaal ik niet meer terwijl ik erin zit. Dat is vooraf beslist. Zodra je tijdens een lopende positie je regels opnieuw gaat bedenken, krijgt gevoel al snel meer invloed dan je plan.
Ik hoef niets te bedenken
Omdat het werk vooraf is gedaan, zit ik niet te wachten op een ingeving en niet te twijfelen over wat de koers “wil”. Improviseren is de duurste gewoonte in dit vak.
Dan stap ik er even uit
Ik werk met een doel per sessie. Is dat binnen, dan stap ik eruit. Niet automatisch om daarna weer verder te handelen, maar om afstand te nemen en opnieuw te beoordelen of er überhaupt nog een reden is om iets te doen. Juist op een goede dag is de verleiding groot om door te gaan en onnodig risico te nemen.
Opschrijven
Alles gaat in mijn administratie. Niet alleen het resultaat, maar ook of ik me aan mijn eigen plan heb gehouden. Zonder die aantekeningen is het veel moeilijker om van je eigen handelen te leren: je onthoudt vooral je goede dagen, en dat is een vertekend beeld.
Valt je iets op? Er zit geen spanning in. Geen schermen vol knipperende koersen, geen adrenaline, geen wedstrijd tegen de markt. Wie daytraden voortdurend spannend vindt, neemt waarschijnlijk meer risico of beslissingen op gevoel dan goed voor hem is.
Wat heb je nodig om te beginnen met daytraden?
Een broker en een platform
Een partij waar je je rekening opent, en software waarin je handelt. Kijk niet alleen naar kosten, spreads en rentes, maar ook naar toezicht, voorwaarden en hoe je geld wordt aangehouden.
Startkapitaal dat je kunt missen
Niet je spaargeld dat ergens voor bedoeld is, niet je overwaarde en niet geleend geld. Handel alleen met geld dat volledig weg mag zonder dat het je leven raakt. Zo simpel is die regel.
Tijd op een vast moment
Niet veel — wel geconcentreerd en zonder afleiding. Onze manier van handelen is niet gebonden aan één specifiek uur. Het belangrijkste is dat je structureel tijd kunt vrijmaken en op dat moment met je volle aandacht bij het handelen bent.
Een structuur die vooraf klaarligt
Wat je doet in verschillende scenario’s, hoeveel je maximaal wilt riskeren en wanneer je stopt. Dat bepaal je vooraf, zodat je tijdens het handelen niet steeds nieuwe beslissingen op gevoel hoeft te nemen.
Leren voordat je groot gaat handelen
Je kunt veel zelf leren, maar theorie lezen is iets anders dan handelen met echt geld. Begin daarom klein, oefen, houd je beslissingen bij en zorg dat je begrijpt welk risico je neemt voordat je grotere posities opent. Toen ik in 1997 begon, heb ik dat op de harde manier moeten leren.
Waarom mensen stoppen met daytraden
Vaak ligt het probleem niet alleen bij de markt, maar bij het eigen gedrag. In de praktijk zie ik steeds dezelfde vier dingen terug:
Ze pakken hun verlies terug — na een verliestrade meteen weer erin, groter deze keer, om het recht te zetten. Winst halen ze te vroeg weg, terwijl ze verlies juist te lang laten lopen. Ook handelen ze vaak te groot voor hun rekening, waardoor een normale koersbeweging al hard aankomt. En zonder goede administratie kunnen dezelfde fouten steeds terugkomen zonder dat ze het zelf zien.
Daarom zeg ik het altijd zo: de beurs is niet gevaarlijk — jíj bent gevaarlijk. De markt doet gewoon wat hij doet. Een belangrijk deel van het risico zit tussen de stoel en het toetsenbord.
Is daytraden iets voor jou?
Als je hoopt op snel geld: nee. Kun je geen vast moment vrijmaken om geconcentreerd te handelen, dan past daytraden waarschijnlijk niet bij je. En moet je handelen met geld dat je eigenlijk nodig hebt: absoluut niet.
Maar als je bereid bent een vak te leren, je aan vooraf gemaakte afspraken te houden en te accepteren dat verlies erbij hoort, dan kun je leren om gestructureerd met daytraden om te gaan.
Geen snel geld. Geen garantie op winst. Wel een vak dat je kunt leren. Niet snel rijk. Wel langzaam vermogend.
Verder lezen
Hier gaat het verder
Hoe begin je?
Acht stappen in de juiste volgorde — en wat je vooral níet moet doen.
Is daytraden gokken?
Het eerlijke antwoord, met een zelftest die je niet altijd bevalt.
De methode
Waarom ik niet probeer de markt te voorspellen, maar werk met een structuur die vooraf vastligt.
Wil je het goed leren?
In de cursus gaan we een stap verder: je leert hoe je een vaste structuur opzet, vooraf je risico bepaalt en weet wanneer je een sessie afsluit. Je oefent dat samen met mensen die dezelfde vragen hebben als jij.